MUTUAL FUND RETURNS

AMFI के आंकड़ों के मुताबिक हीलिऑस फ्लेक्सी कैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने पिछले 1 साल में 34.14 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। इस स्कीम में 1 साल पहले 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया जाता तो आज वो पैसा बढ़कर 1,34,140 रुपये हो जाता।

निप्पॉन इंडिया मल्टी कैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने पिछले 5 साल में 26.52 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। इस स्कीम में 5 साल पहले 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया जाता तो आज वो पैसा बढ़कर 3,24,187 रुपये हो जाता।

एसआईपी यानी सिस्टेमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान, म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक बेहद ही शानदार और अनुशासित तरीका है। एसआईपी में एक फिक्स राशि को एक फिक्स तारीख पर हर महीने निवेश किया जाता है।

टाटा स्मॉल कैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने पिछले 1 साल में 41.82 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। इस स्कीम में 1 साल पहले 10 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया जाता तो आज वो पैसा बढ़कर 14.18 लाख रुपये हो जाता।

AMFI के आंकड़ों के मुताबिक, SBI PSU Fund के डायरेक्ट प्लान ने पिछले 1 साल में 49.89 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। जबकि इस म्यूचुअल फंड स्कीम के रेगुलर प्लान ने 48.20 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। हालांकि, इस दौरान पीएसयू फंड बेंचमार्क ने 50.42 प्रतिशत का रिटर्न दिया है।

इस लिस्ट में 5वें स्थान पर मिड कैप फंड्स रहे। 29 में से 21 (72 प्रतिशत) मिड कैप फंड्स ने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया। ईएलएसएस फंड्स फिलहाल छठें स्थान पर हैं। 39 में से 28 (72 प्रतिशत) ईएलएसएस फंड्स ने बेंचमार्क की तुलना में अच्छा प्रदर्शन किया है। 7वें स्थान पर लार्ज कैप फंड्स रहे।

केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड ने पिछले 5 साल में 36.07 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। इस स्कीम में 5 साल पहले निवेश किए गए पैसे 4.35 गुना बढ़ चुके हैं।

बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने पिछले 5 साल में 39.30 फीसदी का बंपर रिटर्न दिया है। जबकि इस स्कीम के रेगुलर प्लान ने इस दौरान 37.03 फीसदी का रिटर्न दिया है। इस सरकारी म्यूचुअल फंड स्कीम का मौजूदा एयूएम 1598.98 करोड़ रुपये है।

क्वांट ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड में 7 साल पहले शुरू किया गया SIP निवेश का पैसा 23.22 प्रतिशत XIRR के साथ अभी तक 3.41 गुना हो चुका है। इस स्कीम में 7 साल पहले शुरू की गई 10,000 रुपये की एसआईपी की कुल वैल्यू आज 28,64,400 रुपये हो चुकी है।

एसआईपी को जितने लंबे समय के लिए चलाया जाए, इसमें उतना मुनाफा है। दरअसल, एसआईपी में जो कंपाउंडिंग का लाभ मिलता है, वो लंबे समय में ही ज्यादा प्रॉफिट देता है। 25 साल में करोड़ों रुपये का फंड इकट्ठा करने के लिए आप सिर्फ 5000 रुपये के साथ भी एसआईपी शुरू कर सकते हैं।

शेयर बाजार में जारी गिरावट की वजह से म्यूचुअल फंड्स पोर्टफोलियो पर भी काफी बुरा असर पड़ा है। पिछले 1 महीने में लगभग सभी कैटेगरी के म्यूचुअल फंड्स में गिरावट देखने को मिली है। हालांकि, पिछले 1 साल की बात करें तो ऐसी कई स्कीम्स हैं जिन्होंने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है।

शेयर बाजार में जारी गिरावट के बीच म्यूचुअल फंड निवेशकों का पोर्टफोलियो लगभग तबाह हो चुका है। हालांकि, बाजार में आज जबरदस्त तेजी देखने को मिल रही थी लेकिन अंत में आकर बड़ी बढ़त, मामूली बढ़त में बदल गई। पिछले 1 महीने के दौरान कंजम्पशन बेस्ड फंडों में 9.18% का नुकसान दर्ज किया गया।

एक कहावत ये भी है कि जब जागो तभी सवेरा। यानी अगर आपने अभी तक एसआईपी शुरू नहीं है और आपकी उम्र 40 के आसपास हो गई है तो आप अभी भी एसआईपी शुरू कर अपने रिटायरमेंट तक करोड़ों रुपये का फंड तैयार कर सकते हैं।

एसआईपी में निवेश करते समय इस बात का खास ध्यान रखें कि एसआईपी में कभी भी एक जैसा रिटर्न नहीं मिलता है और इसमें हमेशा लगातार उतार-चढ़ाव देखने को मिलता है। इसलिए आप अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए अपनी क्षमता के हिसाब से एसआईपी में ज्यादा से ज्यादा समय के लिए ज्यादा से ज्यादा रुपये का निवेश करें।

चिल्ड्रन फंड में किए गए निवेश से जो रिटर्न मिलता है, उस पर टैक्स छूट का फायदा मिलता है। इसमें इंडेक्सेशन के बेनिफिट्स को ज्यादा से ज्यादा करने के लिए चार्जेस भी कम से कम वसूले जाते हैं।

एसआईपी सीधे तौर पर शेयर बाजार में जुड़ा हुआ है, इसलिए इसमें काफी रिस्क भी है। लेकिन, जबरदस्त रिस्क के बावजूद देश के आम लोग इसमें बड़े पैमाने पर निवेश कर रहे हैं। आज हम यहां जानेंगे कि 10,000 रुपये की एसआईपी से कैसे 3.5 करोड़ रुपये का कॉर्पस तैयार किया जा सकता है।

क्वांट मैन्यूफैक्चरिंग फंड अगस्त, 2023 में लॉन्च हुआ था। लॉन्च से लेकर अभी तक इस फंड ने कुल 51.30 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। पिछले 6 महीने में इस फंड ने 10.60 प्रतिशत और पिछले 1 महीने में इस फंड ने 5.70 फीसदी का नेगेटिव रिटर्न दिया है।

एसआईपी से मिलने वाला रिटर्न 4 प्रमुख बातों पर निर्भर करता है। पहला ये कि आपको कितने साल के लिए निवेश करना है, दूसरा ये कि आपने कितने रुपये जमा करने का लक्ष्य तय किया है, तीसरा ये कि आप कितने रुपये का निवेश करेंगे और चौथा ये कि आपको कितने प्रतिशत का रिटर्न मिल रहा है।

एचडीएफसी डिफेंस फंड का मौजूदा एनएवी 21.33 रुपये और इसका मौजूदा फंड साइज 3996.82 करोड़ रुपये है। बताते चलें कि ये फंड डिफेंस सेक्टर की अलग-अलग कंपनियों में निवेश करती है।

म्यूचुअल फंड्स में निवेश करते समय आपको कुछ बातों का खास ध्यान रखना होगा कि इसमें शेयर बाजार का जोखिम शामिल है। अगर शेयर बाजार में लगातार लंबे समय तक गिरावट चलती है तो इसका सीधा असर आपके कॉर्पस पर पड़ेगा।